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标题: 请问现在政策下，如何将首付从国内转出来是最稳妥的选择(已经回答) [打印本页]

作者: 渋谷川 时间: 2021-11-24 16:58:20 标题: 请问现在政策下，如何将首付从国内转出来是最稳妥的选择(已经回答)

本帖最后由艾美斯律师所于 2021-11-26 14:00 编辑

先谢谢大律师
请问下，目前国内外汇管制+新西兰反洗钱法下，蚂蚁搬家式的方法将首付款转出来后，政府是否会对每一笔资金的来源都要有详细的证明？
还是直接找换汇公司一笔转出来会更稳妥呢？

首付款是卖掉国内房子后和家里人投资赚的，来源完全合法。
担心的点主要有三个

1. 蚂蚁搬家太慢，且不知是否每一笔转账都要有资金来源证明，而且家里没那么多亲戚，搬家也搬不出那么多
2. 换汇公司的靠谱性。走换汇公司的话，政府是否会对资金的来源要求更严格？
3. 个人家庭原因，父母要求这笔首付款一定要做好婚前财产协议，如果是蚂蚁搬家方式做出来的话就成了赠与性质的了，是否会受到影响？

谢过大律师了

作者: 艾美斯律师所 时间: 2021-11-24 17:30:46

你好，

回应你的第一个第二个问题。反洗钱法主要是给金融机构（包括律师所）压力确保钱的来源合法。是不是每一笔都会被查（不管是一大笔还是几小笔）都要看你用的金融机构如何操作和处理。你如果对此担心，应该先去问问你要用的银行和换汇公司他们会如何处理。

关于第三个问题，就算钱一点点汇过来你父母仍然可以每一笔都标明是借贷。

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