天维网7月16日综合报道 上周，中国中央电视台曝光中国银行“优汇通”业务涉嫌洗黑钱，指其与移民中介合作，造成“大量不明资金外逃”。
报道播出翌日，中国银行立即发表声明回应，称报道与事实有出入，理解上有偏差。中行表示，从2011年开始，在符合监管原则的前提下先行先试，推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。中行还强调，目前广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。
中行的声明强调，已经按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务颁发和操作流程均已事先报备，不存在所谓“地下钱庄”和“洗黑钱”的情况。
本周，新西兰两大媒体——英文先驱报和Dominion Post分别转载了Bloomberg和华盛顿邮报就此事的报道。大选临近，有关外国人购买新西兰物业的争论从未平息。这次围绕着中行的风波在这个节骨眼上传入新西兰，多少有些敏感。
其中，英文先驱报的开头写道，“虽然中国有外汇管制，多年来，中国富人一直将大量金钱输送到海外，到纽约、悉尼和温哥华等市场购买昂贵的物业”。
根据现行的《外汇管理条例》，每人每年允许兑换的外汇上限是5万美元。两家本地媒体的报道都引用了中国《21世纪经济报道》的内容，认为中行通过优汇通项目已经转移了200亿人民币，折合36.6亿美元。
财经评论员宋清辉在接受《中国企业报》记者采访时指出，先行先试有风险，中行很可能在执行的过程中，超出了仅限投资移民和海外购房置业的用途限制，在操作流程上涉嫌洗钱行为。
但也有银行人士表示，“业务本身没有问题，在广东，央行就给予中行还有其他几家银行试点资格，所有流程都审过，每笔业务都上报监管。”而可能存在的问题是“对材料审核不严甚至伪造相关材料等情况，但这是违规操作的问题。”
广东省社会科学院综合研究开发中心主任黎友焕指出，根据广东省社科院的跟踪调查，少数银行绕开国家外管局的监管，将大量人民币在海外兑换成外币，再用于投资移民或者其他用途，这种做法已经存在。“我们外汇管制，最大的问题就是有法不依、执法不严。”
中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇认为，“说中行洗黑钱有点重了。但如果银行暗地通过一些业务突破5万美元的外汇额度限制，确实违规。” 郭田勇说，随着金融改革推进，人民币资本项目管制也会减少，未来5万美元的限制是否有必要存在和放宽，也可讨论，“在现有规定下，帮助客户非法转移资金，相关银行应接受整改。”
《中国企业报》记者报道称，目前获得该项业务的包括多家银行，广州地区至少有包括中行在内的两家国有银行、两家股份制银行以及一家外资行开展相关的个人人民币跨境业务。
而据业内人士透露，中信银行和工商银行等与中行一样提供类似“优汇通”的境外汇款服务，在额度上都没有相应的限制。
目前，该事件仍在发酵中，对于“优汇通”这一业务各方尚未盖棺定论。投资者需关注后续事件发展。
新闻地址：http://money.skykiwi.com/na/2014-07-16/182713.shtml | 
发表于 2014-7-16 17:58:00
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