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标题: ANZ的银行账户被customer due diligence 的人关了 [打印本页]

作者: sylviapeng 时间: 2020-8-9 18:28:28 标题: ANZ的银行账户被customer due diligence 的人关了

因为从国内打钱过来，被customer due diligence 的人要求提供资金的来源和用途，之前提交了一次因为提交的不全又被要求提交补充材料，补充材料这次提交了以后，那边也没有回复现在直接把银行账户给关了说是寄一张余额的支票过来。

请问有人遇到过这种情况么？该怎么处理呢？

作者: subway06 时间: 2020-8-9 19:44:42

除非再提供更详细的相应文件，不然去其他银行吧。

作者: 漂泊 时间: 2020-8-9 19:59:11

就是账户关了然后钱用支票寄给给你对吗？

作者: sylviapeng 时间: 2020-8-9 20:01:00

漂泊发表于 2020-8-9 19:59
就是账户关了然后钱用支票寄给给你对吗？

对的他们邮件里是这么说的

作者: 漂泊 时间: 2020-8-9 20:04:41

sylviapeng 发表于 2020-8-9 20:01
对的他们邮件里是这么说的

还好钱保住了换个银行呗

作者: sylviapeng 时间: 2020-8-9 20:06:36

漂泊发表于 2020-8-9 20:04
还好钱保住了换个银行呗

就怕可能其他银行也不收吧

作者: sylviapeng 时间: 2020-8-9 20:07:27

subway06 发表于 2020-8-9 19:44
除非再提供更详细的相应文件，不然去其他银行吧。

就怕其他银行也不肯收。。。这就麻烦了

作者: stillof 时间: 2020-8-9 20:11:42

是从国内转多少钱进来？

作者: LU99 时间: 2020-8-9 20:21:46

如果你一次性大额超过五万，并且多笔进来，银行就需要提供钱来源，提供不出来，给你一张支票，让你把钱拿走去别的银行，那些干换汇的经常遇到这种情况。问题是你去其他开户，其他银行看见大额钱进来，也有可能让你提供证明。

作者: sylviapeng 时间: 2020-8-9 20:32:56

LU99 发表于 2020-8-9 20:21
如果你一次性大额超过五万，并且多笔进来，银行就需要提供钱来源，提供不出来，给你一张支票，让你把 ...

是的我也是想到过这个问题

作者: moonIlight2013 时间: 2020-8-9 20:40:38

你最低要求，钱要来源合法，否则哪家银行都不行，这次还好给张支票，下次认为你洗钱，钱也扣了。。

遵守法律！！！

作者: 禪心如水 时间: 2020-8-9 20:49:11

说关就关了？要是有房贷咋整

作者: lodn 时间: 2020-8-9 21:23:29

很可能警方注意到这个账户，ANZ也不想给自己找麻烦，关了省事

作者: ecneconni 时间: 2020-8-10 00:33:04

有可能信是在他们审核你的补充资料前寄出的。你如果想保留账户的话可以再联系CDD的那个邮箱，告诉他们东西已经发给他们了，让他们审核后帮你把账户重新打开。一般国内寄钱过来都会被查，不需要担心。

作者: Philip_J._Fry 时间: 2020-8-10 08:43:58

现在管得好严格了。以前从国内打钱过来没遇到过这样的情况。
听说现在买房子也是要求给个什么资金来源的说明给律师。

作者: sylviapeng 时间: 2020-8-10 09:09:26

ecneconni 发表于 2020-8-10 00:33
有可能信是在他们审核你的补充资料前寄出的。你如果想保留账户的话可以再联系CDD的那个邮箱，告诉他们东西 ...

是的只能通过邮件继续联系了

希望没事

作者: sylviapeng 时间: 2020-8-10 09:09:59

Philip_J._Fry 发表于 2020-8-10 08:43
现在管得好严格了。以前从国内打钱过来没遇到过这样的情况。
听说现在买房子也是要求给个什么资金来源的说 ...

是的确实是挺严的挺麻烦

作者: moonIlight2013 时间: 2020-8-10 09:35:55

Philip_J._Fry 发表于 2020-8-10 08:43
现在管得好严格了。以前从国内打钱过来没遇到过这样的情况。
听说现在买房子也是要求给个什么资金来源的说 ...

现在也不是这样的。楼主被封肯定是有原因的，现在家里自己父母寄学费，生活费还是可以的，这种也是几万的。我朋友学费生活费还是没问题的。

楼主这个被封肯定不是这么简单的。

1、如果短期内多笔，大数额入账，出账。注意不光入账，还要赚出。假如你收到5W，你放在账户一点一点花，人家不会怀疑你。如果你一周之内收到5笔钱，你当天就提款cash或是转给他人。就是傻子都会怀疑的。

2、金额太大，来路不清楚。很多情况国内大银行比如中行，建行，农行，工行这类的，新西兰这里还是比较相信的。特别是你可以提供对方是你家人证明。国内多笔电汇，阿猫，阿狗，你本人也不是做大生意的，鬼都知道这是干什么的。

3、人家不光要查你的来源，还要查你的钱的用途。比如你缴学费确实需要几万。这个很容易办到的。有时候不是你提供一下国内汇钱的来源就可以的。人家还要考虑你要这么多钱干什么？不是什么非法的事情？军火买卖？毒品交易？你不会天天缴纳大学学费，天天买房子吧？

我觉得楼主应该仔细检查一下，否则下次其他银行开户还是会出事的。新西兰过去比较宽松是没有法律，或是法律不严格。其实欧美很多国家早就有严格反洗钱法。大概几年前新西兰把这个漏洞补上了。反洗钱和新冠防疫一个道理，各个国家标准要统一，否则一个地方松，一个地方严，无法防范这个。现在连瑞士都特别严了。

五眼联盟国家说实话，新西兰和澳洲算是最松的了。新西兰加强管控以后，比澳洲紧一些。澳洲ANZ去年被罚了天文数字的钱就是因为洗钱问题。新西兰真的算是比较好，钱没有损失给张支票，换句话说就算钱还是到了。这要是在英国美国，先关了你的账户，资金冻结，然后让你解释来源，用途，如果解释不合理，上法庭，本人会被判洗钱或是协助洗钱罪，钱充公。

作者: Philip_J._Fry 时间: 2020-8-10 10:40:00

moonIlight2013 发表于 2020-8-10 09:35
现在也不是这样的。楼主被封肯定是有原因的，现在家里自己父母寄学费，生活费还是可以的，这种也是几万的 ...

明白了。谢谢详细的说明。确实不懂这方面的事情。没有遇到过。

作者: moonIlight2013 时间: 2020-8-10 11:05:45

Philip_J._Fry 发表于 2020-8-10 10:40
明白了。谢谢详细的说明。确实不懂这方面的事情。没有遇到过。

哈哈，其实很简单的，你可以随便到新西兰这里任何四大银行的柜台人聊天，多数情况人家都会说电汇没有上限的（这里银行多数没有限制的，比如类似国内每年5W美金），人家一般会说有些大额不一定会当天到账，仅此而已。

国际上做大生意，跨国经营的通过SWIFT每天电汇转账的多了去了，只要每笔支付，转账合法，银行巴不得你多转账，他们还赚中间手续费。你大额钱存在他们账户上，他们还可以拿出去放贷赚钱呢。这就是银行赚钱的基本方法。

换句话说，你有大额金钱往来，开户在一个银行比如说ANZ，你就是这个银行的VIP，大金主。银行除非有非常合理的怀疑，怎么可能轻易把客户的账户封了。这不是自己断自己财路吗？开饭店的不怕大胃王的，就怕你不来吃。

银行封自己怀疑的账户，一般来说是降低自己的风险和损失。如果，银行客户中有很多被政府怀疑洗钱的账户，这家银行也要被金融管控机构（政府组织）罚款，而且你做为金融机构，在国际金融机构的会有信用评级，信用评级也会降低，这些都会影响银行的生意。

银行和金融机构最在乎的就是信用。

作者: 房奴甲 时间: 2020-8-10 12:22:04

有朋友遇到过。后来就在别的银行又开户了。没事了。

作者: anzac_corp 时间: 2020-8-10 13:23:04

moonIlight2013 发表于 2020-8-10 11:05
哈哈，其实很简单的，你可以随便到新西兰这里任何四大银行的柜台人聊天，多数情况人家都会说电汇没有上限 ...

看来老鼠是做AML的，专业啊

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