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[论事] 买卖房的Anti-Money Laundering (AML) check 可以自己做吗？ [复制链接]

新马甸甸

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电梯直达

楼主

发表于 2023-11-8 15:12:52 |只看该作者 |倒序浏览 微信分享

买卖房的Anti-Money Laundering (AML) check 可以自己做吗？

补充内容 (2023-11-8 16:15):
律师不给做的情况下可以自己做吗？

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Lease

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沙发

发表于 2023-11-8 15:15:35 |只看该作者 微信分享

自己 check 自己？

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新马甸甸

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板凳

发表于 2023-11-8 15:22:34 |只看该作者 微信分享

Lease 发表于 2023-11-8 16:15
自己 check 自己？

当然不是，通过授权平台，刚搜索网上 https://www.dia.govt.nz/AMLOnline 这类的

这个律师不做，也不知道还有谁能做

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Lease

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地板

发表于 2023-11-8 15:32:11 |只看该作者 微信分享

新马甸甸发表于 2023-11-8 16:22
当然不是，通过授权平台，刚搜索网上 https://www.dia.govt.nz/AMLOnline 这类的

这个律师不做，也不知 ...

据我所知，在NZ是没有self-check AML service 的，你的这个链接是 AML report entity 与内政部的交流平台.

买卖房子如果通过中介的话，中介会帮你做 AML check.

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新马甸甸

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发表于 2023-11-8 15:34:16 |只看该作者 微信分享

Lease 发表于 2023-11-8 16:32
据我所知，在NZ是没有self-check AML service 的，你的这个链接是 AML report entity 与内政部的交流平 ...

我刚看也觉得这个平台不对劲，谢谢我一直以为是律师做。

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Deardevil

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发表于 2023-11-8 15:38:39 |只看该作者 微信分享

这些都是律师和银行做的啊，你律师不做换个能做的律师不就好了

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新马甸甸

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发表于 2023-11-8 15:48:43 |只看该作者 微信分享

Deardevil 发表于 2023-11-8 16:38
这些都是律师和银行做的啊，你律师不做换个能做的律师不就好了

不是我的，朋友的，under trust, trust是洋人的律师打理，我帮她问的，可能不好换

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rzha005

灌水之王

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发表于 2023-11-8 17:27:39 |只看该作者 微信分享

不太确定你律师为什么不做AML的检查？This is part of solicitors' job if funds are to be deposited through trust account.

赵宇律师，独立专职诉讼律师，处理各种纠纷和各级法庭诉讼，电话021-02414488，微信 rzhaolawyer

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我真不是孙红雷

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发表于 2023-11-8 17:59:27 |只看该作者 微信分享

这东西律师不做谁做？卡买房卡这么紧吗？没工签没工作，没工作没工签？回到2004？

我的精神分裂症治好了，现在我和我都很好

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混乱中...

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发表于 2023-11-8 19:06:22 |只看该作者 微信分享

终于上车了，本地银行转账不用做反洗钱，海外直汇才要

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bungyjumping999

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发表于 2023-11-9 09:00:31 |只看该作者 微信分享

If it is refinancing involving Trust, maybe too many people to check? As they need to check all the potential beneficiaries, trustees etc. So, the law firm can't do fixed cost fees, so refuses to act. Just guessing.

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无色咖啡

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发表于 2023-11-9 09:59:44 |只看该作者 微信分享

现在连提前还款都要被银行问钱的来源，和anti-money laundry check. 刚刚才和银行扯皮了很久。最后还被charge个mortage discharge fee..

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新马甸甸

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发表于 2023-11-9 10:05:20 |只看该作者 微信分享

刚帮朋友看了律师的信，她可能是理解错了，律师没有说不给办，但是也没有说清楚给办，写的非常模糊，我现在帮朋友写信给律师问问。

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新马甸甸

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发表于 2023-11-9 10:06:29 |只看该作者 微信分享

无色咖啡发表于 2023-11-9 10:59
现在连提前还款都要被银行问钱的来源，和anti-money laundry check. 刚刚才和银行扯皮了很久。最后还被cha ...

是啊现在非常严，有朋友用很多自己的钱盖房，只贷了一部分款，房子都盖好一段时间了，现在要求她写清楚钱的来源。

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我要买车

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发表于 2023-11-9 10:47:46 来自手机 |只看该作者 微信分享

新马甸甸发表于 2023-11-9 11:06
是啊现在非常严，有朋友用很多自己的钱盖房，只贷了一部分款，房子都盖好一段时间了，现在要求她写清楚钱 ...

肯定要的，十年前买的房子，卖掉后再买，都需要解释来源，其实就是解释一下来源是房子增值出来的就好

现在这个aml反而帮助律师锁定客户了，换律师交割房产，额外aml费用不说，还要重新准备文件，很麻烦

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Lease

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发表于 2023-11-9 11:18:58 |只看该作者 微信分享

新马甸甸发表于 2023-11-9 11:06
是啊现在非常严，有朋友用很多自己的钱盖房，只贷了一部分款，房子都盖好一段时间了，现在要求她写清楚钱 ...

其实如果所有的钱都是在 NZ本地赚的，并且都诚实交税了，那AML check并不复杂. 但如果有偷税漏税，或者资金来自海外，那就复杂了.

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John_MA

长老级

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发表于 2023-11-9 11:30:04 |只看该作者 微信分享

就是律师做的，不过是一部分律师没经验或者觉得麻烦。说白了就是首付的钱要说的清楚，合逻辑。来源要有迹可查，律师帮你在他那里存档一下，如果有人检查他把你提供的凭证展示一下，真没那没复杂.

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新马甸甸

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发表于 2023-11-9 11:31:00 |只看该作者 微信分享

Lease 发表于 2023-11-9 12:18
其实如果所有的钱都是在 NZ本地赚的，并且都诚实交税了，那AML check并不复杂. 但如果有偷税漏税，或者 ...

感觉是有些麻烦，她1993买的房，后来free hold了， 2009年换银行放在trust下面的跟其它房产一起贷了100多万，现在能打出来银行账单是2017年的，不知道怎样证明。

她买房的时候1993，一部分是现金付的

补充内容 (2023-11-9 12:31):
我刚帮她发邮件问律师，律师还没有回

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Lease

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发表于 2023-11-9 11:33:11 |只看该作者 微信分享

新马甸甸发表于 2023-11-9 12:31
感觉是有些麻烦，她1993买的房，后来free hold了， 2009年换银行放在trust下面的跟其它房产一起贷了100多 ...

Online banking应该只能打到2017年，去银行 branch 可以打出2009年的 bank statement.

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