岀国购房的路堵上了？转：外管局关门打狗！看看最新的个人购汇申请书吧！(组图)

rzrljb

cxywind 发表于 2017-1-4 11:28
新管理办法，要7月1日才实施吧

不是，这个是购汇意向书，现在已经有了，你用网银购汇也要填写的

eurotour

这个意向书能堵住资金外流吗？如果你说是留学的费用。。汇出了。。然后转几次账户。。再买房，国内央行能知道吗？

eurotour

Wintec 发表于 2017-1-4 12:32
现在是电子信息时代， 除非现金交易， 其他什么查不到？ 就是愿不愿意管的问题。 以前7，8个亲戚同时汇钱 ...

。。不同银行，或者各国银行间。。客户信息完全共享吗？？如果我从中国银行汇过来。。然后汇入某个留学中介公司的账户，再转入某个旅行社的账户，再转入我某个亲友在新西兰的账户，再转回我新西兰另外一个银行的账户？这些信息，中国的银行都能知道？

eurotour

如果这样做的人，，在欧洲，美国。加拿大。澳大利亚，有上千万的华人。。他们都这么查？岂不是累死。。而且所有的国外银行都毫无保留的配合。。他们的所以交易记录都提供给中国央行。。可能吗？如果都这么容易追查。。反洗钱根本不是什么难事。。

NewLynnHse

eurotour 发表于 2017-1-4 13:40
如果这样做的人，，在欧洲，美国。加拿大。澳大利亚，有上千万的华人。。他们都这么查？岂不是累死。。而且 ...

能查的吧？中国的人工便宜嘛，找个几万人来负责查就够了。。。哈哈

eurotour

呵呵，我就是在讨论如果大费周章的弄一圈。。央行是没有办法查的。或者说很难查，除非你是一条大鳄。。值得央行大动干戈，是不？

eurotour

Wintec 发表于 2017-1-4 12:57
真正大额洗钱的成本是很高的， 至少30%. 加拿大有些中介帮贪官洗钱，移民一条龙服务，收费一半。你能接受 ...

非法收入，通常钱来的容易的多。能洗白比什么都重要。损失一部分是完全可以接受的，但如果是自己的血汗钱。当然不肯

robert2010

Wintec 发表于 2017-1-4 12:32
现在是电子信息时代， 除非现金交易， 其他什么查不到？ 就是愿不愿意管的问题。 以前7，8个亲戚同时汇钱 ...

是这样的。 以前是睁一只眼闭一只眼， 真要严打， 一打一个准。 除非现金， 所有转账， 汇款记录都有痕迹可寻。 所以很多犯罪分子什么卡都不用， 都是现金， 只有现金查不到！

eurotour

robert2010 发表于 2017-1-4 13:12
是这样的。 以前是睁一只眼闭一只眼， 真要严打， 一打一个准。 除非现金， 所有转账， 汇款记录都有痕迹 ...

你们想的太简单了。。或者太想当然了。。如果中国银行向新西兰汇过来一笔钱。。央行首先盯住这个新西兰账户，结果这个账户和10个账户有资金往来。。钱打入这10个账户。。央行的工作量马上增加10倍。。结果这10个账户。。和100个账户是有资金往来的。。你知道他们之间的资金往来哪一笔钱是和中国银行汇来的那笔钱是相关的呢？？工作量再次提升100倍。。以此类推。。反洗钱是非常严峻，艰巨的任务，，所以各国政府是高度重视的。。而且难度高，所以要专门立法，成立专门的部门。。大量的人员集中盯着少数的可疑账户或许才有成果。。如果少量的人。。盯住数十万，上百万的账户。。那就是扯淡。。

rzrljb

eurotour 发表于 2017-1-4 12:20
这个意向书能堵住资金外流吗？如果你说是留学的费用。。汇出了。。然后转几次账户。。再买房，国内央行能知 ...

主要是额度，你说留学，请出示offer，学费，生活费多少钱，你说旅游，什么时候去，签证，什么时候回机票，而且你现在做了假，将来想罚你就是他们说了算了。

ArthurAK

说实话我也看衰新西兰，虽然我真心十分希望新西兰经济能一直好，因为经济不好，所有人都收影响。
新西兰这个社会没活力，没有国内的拼搏，又没有美国的创新
靠着乳制品和旅游业， 维持一个高福利的社会，再加上很多低技术甚至没技术，准备来吃福利的移民。 实在看不到前途在哪

eurotour

rzrljb 发表于 2017-1-4 13:28
主要是额度，你说留学，请出示offer，学费，生活费多少钱，你说旅游，什么时候去，签证，什么时候回机票 ...

你意思以后去银行汇款，和去新西兰大使馆办签证，带的资料要差不多一样多吗？？

rzrljb

eurotour 发表于 2017-1-4 13:19
你们想的太简单了。。或者太想当然了。。如果中国银行向新西兰汇过来一笔钱。。央行首先盯住这个新西兰账 ...

关键是额度，你以旅游和留学这种名义，可以换多少钱呢，直接换满额度肯定不行。而且他只需要盯接收钱的账户就行了，有多个理由购汇的账户往一个地方汇那这个收钱账户肯定上黑名单。你在新西兰有多少亲戚朋友，能弄出多少个有效地收款账户。假设每个收款账户以留学的名义收5w新元，一般的新移民最多2-3个不同名账户也只能收15w。就这点钱怎么够买房呢。而且你找别的朋友让他们帮你收钱，那他们自己收国内的汇款就收不了了，而且这里面有风险，他们收了钱不给你你一点办法也没有。

bbqjiubbq

钱庄老板在笑  

rzrljb

eurotour 发表于 2017-1-4 13:30
你意思以后去银行汇款，和去新西兰大使馆办签证，带的资料要差不多一样多吗？？ ...

你没在国内柜台换过汇吧，去年就已经是你要以什么理由换汇就得出示证明了，我妈去换汇多少次失败了，因为她不会用网银，后来实在没办法学会了网银购汇。当时她以旅游名义在柜台换，人家就问你机票，什么时候去什么时候回。而且当时她用朋友帮忙，人家一看你朋友账户最近接收了一笔大额钱直接不给换。

261874939

那新西兰2017年会有好戏看了。。。

eurotour

rzrljb 发表于 2017-1-4 13:40
关键是额度，你以旅游和留学这种名义，可以换多少钱呢，直接换满额度肯定不行。而且他只需要盯接收钱的账 ...

这个也是有办法的啊。。比如你可以在anz。asb。westpac。。tsb。kiwibank都开账户啊。。国内的钱往不同的账户里存。。如果夫妻俩，，那么就是双倍的账户数量。。分别打入啊。。他们之间转账又不收费的，而且你刚才说的那个是有前提的，就是央行已经觉得你可疑。。才会盯着你的钱到了新西兰之后，去哪里了。。如果你钱从你的账户里出去转一圈，再回来，，央行也查？换句话。。接受过中国汇款的外国银行的客户账户有什么变动都要通知中国人民银行？

rzrljb

eurotour 发表于 2017-1-4 13:47
这个也是有办法的啊。。比如你可以在anz。asb。westpac。。tsb。kiwibank都开账户啊。。国内的钱往不同的 ...

都是账户名字是一个人的，没有用，难道你在银行开户名字可以每次都换？现在简单来说同名新西兰账户1年只能接受国内1-2次汇款，而每次汇款基本换不满，而且理由得真实

校草

这种事情 自己看看原文，看看分析，知道下就够了。没必要兴师动众的讨论来讨论去。真没钱的 无所谓这个。真有钱的也无所谓这个。做房地产，还是那句话，有钱的怎么玩都行，但一样得量力而为脚踏实地。已经入行的想办法巩固自己的房产做到尽量不要卖，同时增加新的收入就行。其他都和你无关

robert2010

eurotour 发表于 2017-1-4 13:19
你们想的太简单了。。或者太想当然了。。如果中国银行向新西兰汇过来一笔钱。。央行首先盯住这个新西兰账 ...

中国自古以来民不与官斗，你非要顶风作案，向政府叫板，没人拦你。小心不要陪了夫人又折兵啊。。。。。。

eurotour

robert2010 发表于 2017-1-4 13:57
中国自古以来民不与官斗，你非要顶风作案，向政府叫板，没人拦你。小心不要陪了夫人又折兵啊。。。。。。 ...

呵呵。我没有叫板。。就是质疑这样的做法有多大的效果。。我本人在去年汇率最低4.1的时候已经把家底都弄过来，并买完房子了。。

rzrljb

eurotour 发表于 2017-1-4 13:59
呵呵。我没有叫板。。就是质疑这样的做法有多大的效果。。我本人在去年汇率最低4.1的时候已经把家底都弄 ...

那你运气不错，接下来的人估计没啥希望了，新西兰房地产也不好说了

occc

eurotour 发表于 2017-1-4 14:47
这个也是有办法的啊。。比如你可以在anz。asb。westpac。。tsb。kiwibank都开账户啊。。国内的钱往不同的 ...

有时候嘴巴一说不代表可以那么做，去年底开始国内汇款走正规渠道都需要你这边开户行的账号姓名地址和本人的生日。。。

前面的资料都好做，生日你怎么做，去每个银行开账户同样的名字同样的生日是不一样的人?

开玩笑，有些人啊就是too simple too young too naïve，把外汇管理局当傻子

david861029

地下钱庄又要发财了

love_3_month

eurotour 发表于 2017-1-4 14:47
这个也是有办法的啊。。比如你可以在anz。asb。westpac。。tsb。kiwibank都开账户啊。。国内的钱往不同的 ...

对啊，就这么简单。

很多事情，可以细查，但不可能普查。如果银行有怀疑，当然可以顺藤摸瓜。但就想筛选的话，存心想汇钱，至少汇个5笔没问题。

找5个身份证，提取现金，在不同的银行营业点，汇入五个不同的新西兰账号。 - 怎么可能查的到？

另外，外汇管理局，最多省际联网，不可能全国 + 实时 联网吧。让亲戚在外省同一天汇，又是5笔。

呼啸寒风

最新消息，银行指引是前台会正面引导如实填写，但是你懂的，填完了事，一个个还真把自己当阎永明了？？？